Cari Hesap Risk Takibi
Cari Hesap Risk Bilgileri
Risk Kriterleri:
Açık Hesap : Carinin sipariş, irsaliye ,kendine ve müşteriye ait çek-senet işlemleri dışında oluşan hareketlerinden kaynaklanan risk toplamıdır.
Açık hesap riskini oluşturan işlemler:
• Cari hesap fişleri (özel fiş hariç tüm fişler)
Nakit Tahsilat
Nakit Ödeme
Borç Dekontu
Alacak Dekontu
Virman Fişi
Kur Farkı Fişi
Açılış Fişi
Verilen Vade Farkı Faturası
Alınan Vade Farkı Faturası
Alınan Serbest Meslek Makbuzu
Verilen Serbesr Meslek Makbuzu
Kredi Kartı Fişi
Kredi Kartı İade Fişi
• Banka Fişleri
Gelen Havale / EFT
Gönderilen Havale / EFT
• Kasa İşlemleri
Cari Hesap Tahsilat
Cari Hesap Ödeme
• Alım Faturaları
• Satış Faturaları
Kendi Çek / Senetlerimiz: Bizim cariye vermiş olduğumuz çek- senetlerin riskidir.
Kendi çek – senetlerimiz riskini oluşturan işlemler:
• Çek Çıkış (Cari Hesaba)
• Senet Çıkış (Cari Hesaba)
• İşlem Bordrosu (Kendi Çekimiz)
• İşlem Bordrosu (Borç Senedimiz)
Müşteri Çek / Senetleri: Cariden aldığımız çek-senetlerin riskinin belirtildiği bölümdür.
Müşteri çek –senetlerinin riskini oluşturan işlemler:
• Çek Girişi
• Senet Girişi
• İşlem Bordrosu (Müşteri Çeki)
• İşlem Bordrosu (Müşteri Senedi)
İrsaliye: Bu alanda irsaliye riski belirtilir.
Sipariş (Sevkedilebilir): Bu alanda sevkedilebilir durumdaki siparişler için risk limiti girilir.
Sipariş (Öneri): Bu alanda öneri durumundaki siparişler için risk limiti girilir.
Cari hesap riskinin ayrıştırılması ile birlikte oluşan risk kalemlerinin herbiri için ayrı ayrı risk kontrolü parametresi oluşturulmuştur.
Dolayısı ile açık hesap,kendi çek-senetlerimiz,müşteri çek-senetleri,irsaliye,sipariş(sevkedilebilir) ve sipariş (öneri) risk limitleri için risk kontrolü yapılabilir şekilde yapı düzenlenmiştir.
Yine risk kalemlerinin ayrıştırılması ile risk takibi seçeneğinde de değişiklik yapılmıştır.Böylece programda risk kontrolü iki şekilde yapılacaktır.
• Risk kontrolü toplamlar bazında
• Risk kontrolü işlemler bazında
Risk kontrolü toplamlar bazında yapılacak: Risk kriterlerinde yer alan risk kalemlerinden işaretli olanlar için belirlenen limitlerin toplam değeri bazında kontrol yapılmasını ifade etmektedir.
Risk kontrolü işlemler bazında yapılacak: Risk kontrolünün limit girilen kalemler için ayrı ayrı yapılmasını ifade eder.
İşlemler bazında risk kontrolü ile birlikte hareketlere “ riski etkileyecek “check boxı eklenmiştir.Böylece
İstenilen hareketler risk limitini etkilerken, risk limitine dahil edilmesi istenilmeyen işlemlerde değerlendirme dışı bırakılabilir şekilde oluşturulmuştur.
Risk Kriterleri:
Açık Hesap : Carinin sipariş, irsaliye ,kendine ve müşteriye ait çek-senet işlemleri dışında oluşan hareketlerinden kaynaklanan risk toplamıdır.
Açık hesap riskini oluşturan işlemler:
• Cari hesap fişleri (özel fiş hariç tüm fişler)
Nakit Tahsilat
Nakit Ödeme
Borç Dekontu
Alacak Dekontu
Virman Fişi
Kur Farkı Fişi
Açılış Fişi
Verilen Vade Farkı Faturası
Alınan Vade Farkı Faturası
Alınan Serbest Meslek Makbuzu
Verilen Serbesr Meslek Makbuzu
Kredi Kartı Fişi
Kredi Kartı İade Fişi
• Banka Fişleri
Gelen Havale / EFT
Gönderilen Havale / EFT
• Kasa İşlemleri
Cari Hesap Tahsilat
Cari Hesap Ödeme
• Alım Faturaları
• Satış Faturaları
Kendi Çek / Senetlerimiz: Bizim cariye vermiş olduğumuz çek- senetlerin riskidir.
Kendi çek – senetlerimiz riskini oluşturan işlemler:
• Çek Çıkış (Cari Hesaba)
• Senet Çıkış (Cari Hesaba)
• İşlem Bordrosu (Kendi Çekimiz)
• İşlem Bordrosu (Borç Senedimiz)
Müşteri Çek / Senetleri: Cariden aldığımız çek-senetlerin riskinin belirtildiği bölümdür.
Müşteri çek –senetlerinin riskini oluşturan işlemler:
• Çek Girişi
• Senet Girişi
• İşlem Bordrosu (Müşteri Çeki)
• İşlem Bordrosu (Müşteri Senedi)
İrsaliye: Bu alanda irsaliye riski belirtilir.
Sipariş (Sevkedilebilir): Bu alanda sevkedilebilir durumdaki siparişler için risk limiti girilir.
Sipariş (Öneri): Bu alanda öneri durumundaki siparişler için risk limiti girilir.
Cari hesap riskinin ayrıştırılması ile birlikte oluşan risk kalemlerinin herbiri için ayrı ayrı risk kontrolü parametresi oluşturulmuştur.
Dolayısı ile açık hesap,kendi çek-senetlerimiz,müşteri çek-senetleri,irsaliye,sipariş(sevkedilebilir) ve sipariş (öneri) risk limitleri için risk kontrolü yapılabilir şekilde yapı düzenlenmiştir.
Yine risk kalemlerinin ayrıştırılması ile risk takibi seçeneğinde de değişiklik yapılmıştır.Böylece programda risk kontrolü iki şekilde yapılacaktır.
• Risk kontrolü toplamlar bazında
• Risk kontrolü işlemler bazında
Risk kontrolü toplamlar bazında yapılacak: Risk kriterlerinde yer alan risk kalemlerinden işaretli olanlar için belirlenen limitlerin toplam değeri bazında kontrol yapılmasını ifade etmektedir.
Risk kontrolü işlemler bazında yapılacak: Risk kontrolünün limit girilen kalemler için ayrı ayrı yapılmasını ifade eder.
İşlemler bazında risk kontrolü ile birlikte hareketlere “ riski etkileyecek “check boxı eklenmiştir.Böylece
İstenilen hareketler risk limitini etkilerken, risk limitine dahil edilmesi istenilmeyen işlemlerde değerlendirme dışı bırakılabilir şekilde oluşturulmuştur.